◆◇◆━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━◆◇◆ 》》企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）メールマガジン《《 第318号（2016.2.15） 日本商工会議所 商工会議所年金教育センター ◆━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━◆ 〉〉〉ＣＯＮＴＥＮＴＳ〈〈〈 ─────────────────────────────────── 【勉強会レポート】 １ 〉ＤＣプランナー勉強会 レポート 「ホンネで語り合う企業年金事情 2015冬期（大阪開催）」報告 ─────────────────────────────────── 【勉強会の開催情報】 ２〉大阪で開催する勉強会のご案内 「第６回 ホンネで語り合う企業年金事情 」（再掲） ─────────────────────────────────── 【日本商工会議所からのお知らせ】 ３〉ＤＣプランナー資格登録者の住所変更等手続きについて ─────────────────────────────────── このメールマガジンは、企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）認定試 験に合格し、１級または２級の資格を登録された方々に対する情報提供サービ スの一環として、原則、毎月２回（１日および15日）送信しています。 ◆◇───────────────────────────────◇◆ ■━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━… １ 〉ＤＣプランナー勉強会 レポート 「ホンネで語り合う企業年金事情 2015冬期（大阪開催）」報告 上田 雅敏 ─────────────────────────────────── 平成27年12月19日（土）みなとグローバル研究会・大阪大手門勉強会主催で おこなわれた、ＤＣプランナー勉強会の報告をいたします。 企業年金に関する情報は、新聞、テレビ、インターネット等で、誰でも自由 に、タイムリーに取得することができます。しかしそこから、ある情報のオモ テに表れていない部分すべてを窺い知ることができるとは限りません。また、 情報の受け手には様々な立場（金融商品を販売する側、企業の経営者・人事担 当者、中立的立場にあるコンサルタント等）があり、解釈の仕方も千差万別に なるはずです。そのようなことから、情報をユニークな切り口で提供し、イン タラクティブな議論ができる場として「ホンネで語り合う企業年金事情」勉強 会を開催しています。 今回も複数のテーマが取り上げられましたが、まずは平成28年度与党税制改 正大綱から年金に関するものをピックアップして進められました。 確定給付企業年金法等関連では、企業年金等の掛金等の損金算入の対象に、 いわゆる「第３の年金」といわれるリスク分担型確定給付企業年金（仮称）の 掛金等を加えるとした点が取り上げられました。リスク分担型確定給付企業年 金は、事業主が掛金を拠出するものですが、給付増減調整により運用リスクを 事業主と加入者で分担する制度です。 事業主の掛金負担に対応する部分は、あらかじめ労使合意により固定された リスク対応掛金を拠出することになり、たとえ積立不足になっても掛金の追加 拠出をしないことから、退職給付会計上は確定拠出年金と同じ扱いになるとい う点（まだ、正式に決定はしておりませんが）は、企業にとってのメリットの 一つであると感じます。これは、オランダの集団型ＤＣ(Collective Defined Contribution、ＣＤＣ）制度において実施されていることについても説明があ りました。 さらに、中高年者縦断調査（中高年者の生活に関する継続調査）が取り上げ られました。中高年者の健康・就業・社会活動について、平成17年度より継続 して実施されている調査です。就業状況の変化をみると、正規職員・従業員の 割合が減少し企業年金の恩恵を受けられない人が増えていること、仕事のため にこの５年間に免許・資格を取得した者で仕事をしている割合は高く、仕事へ の意欲は高まっていること、社会活動への参加経験がある方の方が、健康状態 がよい割合が高いこと等が挙げられました。 続いての話題は、生命保険協会が提言している「長寿安心年金（仮称）」で した。私的年金に求められている「終身性」「安定性」「普及可能性」の機能 を備えており、長生きリスクに備えた終身給付、運用成果に大きく左右されな い安定性、全国民を対象にしたシンプルでわかりやすい制度を目指したもの、 と謳われています。当勉強会でも過去に「トンチン年金」について紹介いたし ました。この長寿安心年金（仮称）は、公的年金の補完的役割を期待されてお り、国からの補助金も期待されます。今後も制度内容の理解に努めたいと思い ます。 他にも興味深いテーマが紹介され、他ではなかなか聞けない話で、皆さん、 満足されていました。なお、今回は午前中に１級受験対策講座の講義があり、 昼休みを挟んで午後も本勉強会に参加された方が複数名おられました。 今後も引き続き開催しますので、多くの方に参加頂きたいと思っています。 ※執筆者紹介 上田 雅敏 みなとグローバル研究会・大阪大手門勉強会 代表 １級ＤＣプランナー（企業年金総合プランナー） ■━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━… ２〉大阪で開催する勉強会のご案内 「第６回 ホンネで語り合う企業年金事情 」（再掲） ─────────────────────────────────── 厚生年金基金、確定給付企業年金、確定拠出年金等、各企業年金の動向や現 場の動き、実際の改革事例、退職給付会計の動向、基金やＤＢの資産運用動向、 ＤＣ投資教育の動向、諸外国の年金動向など幅広い内容をもとに、年金基金の 担当の方、企業の人事・労務担当の方、財務部門の方、事業主の方、運用機関 の方、コンサルタント等、それぞれの立場から自由に意見を語り合える場にも してまいります。 マイナス金利、ＧＰＩＦの運用損失、社会保険未加入問題の影響、新たな年 金改正、リスク分担型ＤＢの行方、厚生年金基金の最新動向、確定拠出年金の 最新動向、諸外国の年金動向などお話できればと思います。企業年金にご関心 のある方のご参加をお待ちしております。 ◆日 時：平成28年２月20日（土）14：30～16：30 (受付開始14:00） ◆会 費：3,500円 ◆講 師：登録講師 １級ＤＣプランナー（企業年金総合プランナー） ◆会 場：追手門学院 大阪城スクエア ６階 大手前ホールＢ 大阪市中央区大手前１-３-20 （追手門学院大手前中・高等学校本館６階） http://www.otemon-osakajo.jp/outline/index.html ◆定 員：20名（先着順） ◆幹 事：みなとグローバル研究会 大阪大手門勉強会 ◆申込先：参加を希望される場合は、下記のＵＲＬからお願いします。 http://www.benkyou-j.com/study/detail.php?sid=198 ■━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━… 【日本商工会議所からのお知らせ】 ３〉ＤＣプランナー資格登録者の住所変更等手続きについて ─────────────────────────────────── ＤＣプランナー資格登録者で、住所や勤務先、メールアドレス等を変更した 場合は、お手数ではございますが以下のいずれかのサイトから登録情報の変更 をご連絡ください。ご連絡をいただかないと、情報誌や資格更新に関する案内 文書の送付、メールマガジンの配信等ができなくなりますのでご注意ください。 〇『ＤＣプランナー専用サイト』基本メニュー内 登録情報変更（住所変更など） のコーナー（ https://dcplanner.cloud-cafe.club/ ） ※ １級および２級ＤＣプランナーとして資格をご登録いただいている方の 専用サイトです。 同サイトのご利用に当たっては、最初に別途メールアドレス等をご登録 いただく必要があります。 ※ ご連絡の際は、「資格登録情報も合わせて変更する」ボタンをクリック してください。 〇『商工会議所検定試験サイト』ＤＣプランナー 登録情報変更連絡コーナー （ http://www.kentei.ne.jp/dcp/contact ） ※ 『ＤＣプランナー専用サイト』に未登録の方は、こちらからご連絡くだ さい。 ◆◆━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━…━◆◆ 次号（第319号）は、3月1日（火）に送信予定です。 ─────────────────────────────────── 【企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）メールマガジン】 編集・発行：日本商工会議所 商工会議所年金教育センター ─────────────────────────────────── このメールマガジンの内容に関するご意見・ご感想は、編集部までお寄せ ください。 E-Mail：nenkin@jcci.or.jp ─────────────────────────────────── 《禁・無断転載》 このメールマガジンの著作権は、上記の発行者に帰属します。 ───────────────────────────────────
